איתור כספים אבודים

כספים אבודים הם סכומים שמגיעים לכם, אך מסיבות שונות לא ידעתם עליהם או שאיבדתם גישה אליהם. מדובר בכספים שנצברו במשך השנים, בין היתר בחשבונות בנק ישנים, קופות גמל, קרנות פנסיה, פוליסות ביטוח חיים והשקעות שונות.

יובלים, חברה מובילה בתחום השירותים הפיננסיים, מתמחה בתהליך איתור כספים אבודים, ומסייעת ללקוחות לאתר ולהשיב את כספם בצורה מהירה, מקצועית ויעילה.

מהם כספים אבודים ולמה הם נחשבים "אבודים"?

כספים אבודים נוצרים מסיבות שונות, כגון:

חשבונות בנק שנשכחו עם הזמן.
פוליסות ביטוח או חסכונות שהופרשו ממקומות עבודה קודמים.
ירושות שלא מומשו או נרשמו באופן מלא.
שינויים במצב המשפחתי או בכתובת שלא דווחו לגופים הפיננסיים.

איך מתבצע תהליך הצהרת הון לעוסק פטור?

שלב 1

איסוף נתונים ראשוני

באמצעות מידע בסיסי, כגון שם ותעודת זהות, ניתן לבצע איתור כספים לפי תעודת זהות או איתור כספים אבודים לפי תעודת זהות במערכות המתאימות.

שלב 2

בדיקת כספים אבודים

מערכות מתקדמות, כמו המסלקה הפנסיונית ובנק ישראל, מאפשרות גישה למידע על חשבונות רדומים, קרנות גמל ופוליסות ביטוח ישנות.

שלב 3

פנייה לגורמים הרלוונטיים

לאחר זיהוי הכספים האבודים, אנו פונים לגופים המחזיקים בהם על מנת לוודא את בעלותכם עליהם ולהתחיל בתהליך השבתם.

שלב 4

קבלת הכסף

בסיום התהליך, הכספים מועברים ישירות לחשבון הבנק שלכם.

 

למה חשוב לבצע איתור כספים אבודים?

זכויות שמגיעות לכם

ייתכן שמגיע לכם סכום משמעותי שלא הייתם מודעים אליו.

החזר השקעה

כספים אבודים עשויים לכלול ריביות ורווחים שנצברו עם השנים.

תכנון פיננסי טוב יותר

איתור הכסף מאפשר לכם לכלול אותו בתוכניות חיסכון והשקעה עתידיות.

איתור כספים לפי תעודת זהות – כמה זה פשוט?

באמצעות תעודת הזהות שלכם, ניתן לבצע בדיקה כספים אבודים בצורה ממוקדת ומדויקת. מדובר בכלי יעיל שמאפשר גישה למידע על חשבונות בנק רדומים, קופות גמל, קרנות השתלמות ועוד.

למה לבחור ביובלים לאיתור כספים אבודים?

מקצועיות וניסיון

אנו מתמחים בביצוע איתור כספים ומכירים את כל המערכות והגופים הפיננסיים הרלוונטיים.

שירות אישי

ליווי צמוד לאורך כל התהליך, תוך מענה על כל שאלה.

יעילות ומהירות

אנו מבצעים את התהליך בצורה יסודית ומוודאים שתקבלו את הכספים המגיעים לכם במהירות.

שאלות ותשובות על הצהרת הון לעוסק פטור

מה כולל תהליך איתור כספים אבודים?

התהליך כולל בדיקת מערכות לאיתור חשבונות רדומים, קופות גמל ופוליסות ביטוח, ולאחר מכן פנייה לגופים המחזיקים בכספים כדי להשיבם לבעלים החוקיים.

 כן, ניתן לבצע איתור כסף אבוד לבד באמצעות מערכות כמו המסלקה הפנסיונית, אך התהליך עשוי להיות מורכב ולדרוש זמן וידע. פנייה למומחים תחסוך לכם זמן ומאמץ.

אין הגבלת זמן חוקית, אך מומלץ לפעול במהירות, במיוחד כאשר מדובר בכספים שהצטברו לפני שנים רבות.

הדרך הטובה ביותר לדעת היא לבצע בדיקה כספים אבודים עם חברה מקצועית כמו יובלים, שתבדוק את זכאותכם בצורה יסודית.

צוות המשרד

רז טנדלר

Raz Tendler
מנהל חשבונות

דניאלה יעקב

Daniella Yaakov
שירות לקוחות

צרו קשר עם יובלים עוד היום

אם אתם מעוניינים לבצע איתור כספים אבודים ולגלות האם מגיעים לכם כספים שלא ידעתם עליהם, פנו אלינו. אנו נלווה אתכם לאורך כל התהליך, ונעשה הכל כדי להבטיח שתקבלו את כל המגיע לכם.

יובלים – המומחים שלכם באיתור כספים אבודים ושירותים פיננסיים.