⚠️ שימו לב
יובלים פיננסים אינה עוסקת באיתור או במשיכת כספים עבור לקוחות, ואינה מטפלת בפניות בנושא. העמוד הזה נועד למידע בלבד.
איננו יוזמים שיחות טלפון בנושא, איננו מבקשים ייפוי כוח או מסמכים חתומים, ואיננו גובים תשלום מראש.
אם פנה אליכם גורם שמציג את עצמו בשם יובלים פיננסים, אל תמסרו מסמכים או פרטים לפני שאימתתם מולנו ישירות בטלפון 053-4869086.
בדיקת חשבונות פנסיוניים וחשבונות לא פעילים על שמכם אפשר לבצע בחינם ובעצמכם במערכת הר הכסף של רשות שוק ההון. אין צורך לשלם לאף גורם עבור האיתור עצמו.
איתור כספים פנסיוניים
כספים לא מנוצלים הם סכומים שעשויים להגיע לכם, אך מסיבות שונות לא ידעתם עליהם או שאיבדתם גישה אליהם. מדובר בכספים שנצברו במשך השנים, בין היתר בחשבונות בנק ישנים, קופות גמל, כספים פנסיוניים, פוליסות ביטוח חיים והשקעות שונות.
בעמוד הזה מוסבר איך עובד תהליך האיתור, אילו סוגי כספים עשויים להופיע, ומה עושים אחרי שמתקבלת תוצאה.
מהם כספים לא מנוצלים ואיך הם נוצרים?
כספים לא מנוצלים נוצרים מסיבות שונות, כגון:
איך מתבצע תהליך איתור כספים פנסיוניים?
איסוף נתונים ראשוני
באמצעות מידע בסיסי, כגון שם ותעודת זהות, ניתן לבצע במערכות המתאימות.
בדיקת חשבונות לא פעילים
מערכות מתקדמות, כמו המסלקה הפנסיונית והר הכסף של רשות שוק ההון, מאפשרות גישה למידע על חשבונות רדומים, קרנות גמל ופוליסות ביטוח ישנות.
פנייה לגורמים הרלוונטיים
לאחר זיהוי הכספים שאותרו, אנו פונים לגופים המחזיקים בהם, בין אם מדובר ב, קופות גמל או פנסיה, על מנת לוודא את בעלותכם עליהם ולהתחיל בתהליך השבתם.
קבלת הכסף
בסיום התהליך, הכספים מועברים ישירות לחשבון הבנק שלכם.
למה חשוב לבצע איתור כספים פנסיוניים?
זכויות שמגיעות לכם
ייתכן שמגיע לכם סכום משמעותי שלא הייתם מודעים אליו.
החזר השקעה
כספים אלה עשויים לכלול ריביות ורווחים שנצברו עם השנים.
תכנון פיננסי טוב יותר
איתור הכסף מאפשר לכם לכלול אותו בתוכניות חיסכון והשקעה עתידיות, או לבצע משיכת כספי פנסיה ללא מס בהתאם לתנאי הזכאות שלכם
איתור כספים לפי תעודת זהות – כמה זה פשוט?
באמצעות תעודת הזהות שלכם, ניתן לבצע בדיקה של חשבונות לא פעילים בצורה ממוקדת ומדויקת. מדובר בכלי יעיל שמאפשר גישה למידע על חשבונות בנק רדומים, קופות גמל, קרנות השתלמות ועוד. ניתן גם להשתמש במחשבון משיכת פנסיה ללא מס כדי לתכנן את המהלך הבא ולחשב את ההחזר הצפוי.
שאלות ותשובות על איתור כספים פנסיוניים
מה כולל תהליך איתור כספים פנסיוניים?
התהליך כולל בדיקת מערכות לאיתור חשבונות רדומים, קופות גמל ופוליסות ביטוח, ולאחר מכן פנייה לגופים המחזיקים בכספים כדי להשיבם לבעלים החוקיים. במקרים של איתור כספי נפטר נדרשת גם בדיקת זכאות של היורשים.
האם ניתן לבצע איתור כספים לבד?
כן, ניתן לבצע איתור עצמאי באמצעות מערכות כמו המסלקה הפנסיונית והר הכסף, והבדיקה הראשונית בהן היא חינמית.
האם יש הגבלת זמן לאיתור כספים פנסיוניים?
אין הגבלת זמן חוקית, אך מומלץ לפעול במהירות, במיוחד כאשר מדובר בכספים שהצטברו לפני שנים רבות.
איך אני יודע אם יש לי כספים שלא נוצלו?
הדרך הפשוטה היא לבדוק במערכת הר הכסף, שמרכזת חשבונות פנסיוניים לא פעילים הרשומים על שמכם.
