אודות יובלים שירותים פיננסיים
יובלים שירותים פיננסיים הוקמה כדי להעניק ללקוחות פרטיים, שכירים, עצמאים ומשפחות ליווי פיננסי ברור, אחראי ומקצועי. אנחנו פועלים מתוך תפיסה של סדר, שקיפות וליווי אישי, ומלווים כל לקוח בהבנת מצבו האישי, בחינת האפשרויות שעומדות בפניו וקבלת החלטות שקולות לאורך הדרך.
מי אנחנו
יובלים מרכזת תחת קורת גג אחת מגוון רחב של שירותים פיננסיים ללקוחות פרטיים ולעסקים — מהחזרי מס, דרך הנהלת חשבונות ותכנון פרישה, ועד ייעוץ משכנתאות ואיתור כספים וזכויות פיננסיות. המטרה שלנו היא לעזור לכל לקוח להבין את האפשרויות שעומדות בפניו, לבדוק זכאויות, לקבל תמונה ברורה של מצבו ולפעול נכון מול הגופים הרלוונטיים — רשות המסים, חברות הביטוח, הבנקים והגופים המוסדיים.
אנחנו לא מאמינים בפתרונות גנריים. כל פנייה מתחילה בהקשבה, מעבר על המסמכים והנתונים האישיים, וגיבוש המלצה שמתאימה למקרה הספציפי שעל השולחן.
הצוות המקצועי שלנו
אלון דהן
רואה חשבוןאלון מביא לצוות ידע מקצועי בתחומי חשבונאות, מיסוי ודוחות. הליווי שלו מאפשר לבחון נושאים פיננסיים בצורה מסודרת, אחראית ומבוססת נתונים.
רז טנדלר
מנהל חשבונותרז מוביל את פעילות יובלים מתוך תפיסה של שירות אישי, שקיפות וסדר פיננסי. המטרה היא לאפשר לכל לקוח להבין את מצבו, לקבל הכוונה ברורה ולדעת מה הצעד הבא שמתאים לו.
מקסים בוזגלו
יועץ משכנתאותמקסים מלווה לקוחות בתחום המשכנתאות, בחינת תמהילים, הבנת מסלולים וקבלת החלטות פיננסיות משמעותיות בצורה שקולה וברורה.
מה אנחנו עושים
החזרי מס לשכירים
בדיקת זכאות להחזרי מס עבור שכירים, מעבר על תלושי שכר וטופסי 106, וטיפול מול רשות המסים עד קבלת ההחלטה.
הנהלת חשבונות
הנהלת חשבונות שוטפת לעסקים — דיווחי מע"מ ומקדמות, הפקת חשבוניות, מעקב הוצאות וסיוע בהיערכות לדוח השנתי.
ייעוץ משכנתאות
בחינת תמהילי משכנתא, הסבר על מסלולים, סיוע בהבנת ההצעות מהבנק וליווי בקבלת ההחלטות החשובות.
תכנון פרישה
בחינת אפיקי החיסכון הפנסיוני, הסברים על קצבה לעומת היוון, וליווי בהיערכות הפיננסית לפרישה.
איתור כספים וזכויות פיננסיות
בדיקה ראשונית לאיתור כספים אבודים, חסכונות, ביטוחים, קופות וזכויות פיננסיות שעשויים להיות רשומים על שם הלקוח או יקיריו, לפי הנתונים והמסמכים הרלוונטיים.
מימוש זכויות רפואיות
בדיקה ראשונית של זכויות אפשריות מול גופים רלוונטיים, איסוף מסמכים והכוונה להמשך טיפול בהתאם למקרה האישי של הלקוח.
ליווי פיננסי אישי לפי צורך
במקרים שאינם נכנסים תחת קטגוריה אחת, אנחנו פותחים את הפנייה, מבינים את הצורך ומציעים מסלול ליווי מותאם אישית.
למה לקוחות פונים אלינו
- ✓בדיקה אישית ולא כללית — כל לקוח מקבל יחס פרטני, לא תשובה מהמדף.
- ✓הסבר ברור לפני כל פעולה: מה ניתן לבדוק, אילו אפשרויות קיימות, ומהם השלבים האפשריים להמשך.
- ✓שקיפות מלאה לגבי התהליך, השלבים והעלויות.
- ✓שילוב בין כמה תחומי מומחיות — חשבונאות, משכנתאות ושירותים פיננסיים תחת קורת גג אחת.
- ✓ליווי בגובה העיניים, בלי ז'רגון מקצועי מיותר.
- ✓מענה גם ללקוחות שלא יודעים מאיפה להתחיל — אנחנו עוזרים למפות את התמונה ולסדר את הצעדים.
הגישה שלנו
הגישה של יובלים היא קודם להבין את האדם, את המצב ואת המטרה — ורק אחר כך להציע פעולה. אנחנו מאמינים שהחלטות פיננסיות נכונות מתחילות בתמונה מלאה: נתונים, מסמכים, היסטוריה והקשר אישי. לכן כל תיק נבחן בנפרד, מתוך אחריות מקצועית ושקיפות מלאה לגבי מה ניתן לבדוק, אילו אפשרויות קיימות ומהם השלבים הבאים שניתן לשקול.
אמינות, שקיפות ואחריות מקצועית
בעולמות פיננסיים אין פתרון אחד שמתאים לכולם. לכן כל פנייה נבחנת לפי הנתונים האישיים, המסמכים והצרכים של הלקוח. המידע באתר נועד לתת הבנה ראשונית בלבד, ואינו מחליף בדיקה פרטנית מול איש מקצוע מתאים.
רוצים להבין מה רלוונטי במקרה שלכם?
השאירו פרטים או שלחו הודעה בוואטסאפ, ונחזור אליכם לבדיקה ראשונית, ברורה וללא התחייבות מצדכם.
💬 בדיקה ראשונית בוואטסאפ ←
❓ שאלות נפוצות
באילו תחומים פיננסיים יובלים מלווה לקוחות?
יובלים מלווה לקוחות במגוון תחומים פיננסיים, בהם הנהלת חשבונות לעסקים, החזרי מס לשכירים, ייעוץ משכנתאות, תכנון פרישה, איתור כספים אבודים וזכויות פיננסיות, מימוש זכויות רפואיות וליווי פיננסי אישי לפי צורך.
מי הקהל שיובלים מלווה?
אנחנו מלווים לקוחות פרטיים — שכירים, עצמאים, משפחות וגמלאים — וכן עסקים שזקוקים לליווי בהנהלת חשבונות, דיווחים ותכנון פיננסי. כל פנייה נבחנת לפי הנתונים והצורך הספציפי של הלקוח.
מי מטפל בפניות?
הפניות נבחנות על ידי צוות יובלים, הכולל את רז טנדלר, אלון דהן רואה חשבון ומקסים בוזגלו יועץ משכנתאות, לפי סוג השירות הנדרש.
האם המידע באתר מחליף ייעוץ אישי?
לא. המידע באתר נועד להנגשה כללית בלבד. החלטות פיננסיות, מיסויות או משכנתאיות דורשות בדיקה פרטנית לפי הנתונים האישיים של הלקוח.
איך מתחילים?
משאירים פרטים או שולחים הודעה בוואטסאפ. לאחר מכן בודקים את סוג הפנייה, מבינים את הצורך ומסבירים מהם השלבים האפשריים להמשך.
האם הבדיקה הראשונית מחייבת אותי להמשיך בתהליך?
לא. הבדיקה הראשונית נועדה להבין את סוג הפנייה, את הנתונים הבסיסיים ואת האפשרויות הרלוונטיות. לאחר מכן ניתן להחליט האם להמשיך לטיפול מסודר.
סיכום
יובלים שירותים פיננסיים פועלת מתוך מחויבות למקצועיות, שקיפות ויחס אישי. כל פנייה מתחילה בהקשבה ובבדיקה פרטנית, ורק לאחר מכן מגובשת המלצה שמתאימה לנתונים ולמטרות של הלקוח. השילוב בין תחומי המומחיות של הצוות מאפשר לתת ללקוח תמונה רחבה יותר בתחומי החשבונאות, המיסוי, המשכנתאות והשירותים הפיננסיים, תחת קורת גג אחת, בליווי ברור וזהיר לאורך כל הדרך.
השאירו פרטים ונחזור אליכם
מלאו את הפרטים ונחזור אליכם בהקדם לבדיקה ראשונית, ללא התחייבות.
