אז מה אנחנו מציעים?

יובלים - החזר מס לשכירים

לשכירים רבים מגיעים החזרי מס מהמדינה. אצלנו בודקים את הזכאות שלכם לקבלת החזרי מס וכל הטיפול מתבצע על ידינו, החל מאיסוף הניירת והמידע האבוד ועד לקבלת החזרי מס לחשבון הבנק שלכם. הצוות שלנו יבחן את הסכום המקסימלי להחזר וידאג לו מול הרשויות באופן מלא.

יובלים - החזר מס שבח

החזר מס שבח הוא אחד מסכומי המיסים הגבוהים בישראל, ולכן חשוב לבדוק האם אתם זכאים לו. אנו נבחן את הנתונים הספציפיים של נכס המקרקעין, את עסקת המכר ואת הנתונים האישיים של מוכר הנכס כדי לדעת אם מגיע לכם החזר. החזר מס שבח יכול להיווצר בגלל קיזוז הפסדים, התחשבות בהפחתות מס, ניכוי הוצאות, שיעורי מס מיוחדים, שימוש בפטורים ממס שבח לפי החוק ועוד.

יובלים - הנהלת חשבונות דיגיטלית

כל עסק זקוק למעטפת מקצועית המותאמת למידותיו. בין אם אתם עוסקים פטורים בתחילת הדרך, עוסקים מורשים בצמיחה או חברות בע"מ הזקוקות לניהול פיננסי מורכב – אנחנו כאן כדי לספק לכם פתרון דיגיטלי, מדויק ומקיף. ב'יובלים', אנו מתמחים בליווי עסקי מקצה לקצה: החל מפתיחת התיקים ברשויות, דרך דיווחים שוטפים ובניית מאזנים, ועד לייעוץ מס אסטרטגי. השילוב בין טכנולוגיה מתקדמת לניסיון מקצועי מאפשר לכם להסיר את דאגות הביורוקרטיה מהראש, ולהיות בטוחים שהמספרים שלכם נמצאים בידיים הטובות ביותר.

יובלים – מימוש זכויות רפואיות

התמודדות עם מצב רפואי היא אתגר מורכב, והביורוקרטיה לא צריכה להוסיף עליכם נטל. רבים אינם מודעים למלוא הקצבאות, הפיצויים והטבות המס המגיעים להם מהמדינה ומחברות הביטוח. ב'יובלים' אנו מלווים אתכם ברגישות ובמקצועיות: מריכוז התיעוד הרפואי ועד להכנה לוועדות וניהול התביעה. המטרה שלנו היא להשיג עבורכם את מקסימום הזכויות המגיעות לכם, במהירות ובשקט נפשי מלא.

יובלים- איתור כספים אבודים

כספים אבודים הם סכומים שמגיעים לכם, אך מסיבות שונות לא ידעתם עליהם או שאיבדתם גישה אליהם. מדובר בכספים שנצברו במשך השנים, בין היתר בחשבונות בנק ישנים, קופות גמל, קרנות פנסיה, פוליסות ביטוח חיים והשקעות שונות.

יובלים - ביטוח ופנסיה

עולם הביטוח והפנסיה הוא אחד התחומים המורכבים והדינמיים ביותר, המשפיע ישירות על העתיד הכלכלי שלכם ושל משפחתכם. ניהול נכון של התיק הפנסיוני והביטוחי דורש הבנה מעמיקה והתאמה מתמדת לשינויים בשוק ולשינויים בתחנות החיים שלכם. ב'יובלים', אנו בוחנים עבורכם את כלל הכיסויים הקיימים, מוודאים שאין כפל ביטוחים מיותר, ופועלים להוזלת עלויות ומיקסום התשואות בחיסכון הפנסיוני. המטרה שלנו היא להבטיח שאתם מוגנים בצורה אופטימלית בכל תרחיש, תוך שמירה על הכסף שלכם לטווח הארוך.

יובלים – תכנון פרישה

הפרישה לגמלאות היא אחת הצמתים הפיננסיים והאישיים החשובים ביותר בחיינו. מדובר ברגע שבו שנים של חיסכון וצבירה הופכות למקור ההכנסה העיקרי, ולכן תכנון מוקדם ומקצועי הוא קריטי. תכנון פרישה נכון מאפשר לכם למקסם את קצבת הפנסיה, לנצל הטבות מס משמעותיות ולוודא שההון שצברתם ישרת אתכם בצורה הטובה ביותר לאורך שנים. ב'יובלים', אנו בונים עבורכם מפת דרכים פיננסית מותאמת אישית, המעניקה לכם שקט נפשי וביטחון כלכלי לקראת הפרק הבא בחייכם.

יובלים – ייעוץ משכנתאות פרטי

משכנתא היא ההחלטה הכלכלית הגדולה בחייכם. תכנון נכון וחכם חוסך לכם מאות אלפי שקלים ומתאים את ההחזר החודשי ליכולות המשפחה לאורך זמן. ב'יובלים' אנו מלווים אתכם יד ביד: החל מבניית תמהיל אופטימלי ועד לניהול מכרז ריביות קשוח מול הבנקים. אנחנו לא עובדים עבור הבנק – אנחנו עובדים רק עבורכם כדי להשיג את התנאים הטובים ביותר בשוק.