👋

רגע לפני שאתם הולכים!

מגיע לכם יותר ממה שאתם חושבים. בדיקת זכויות פיננסית חינם — החזרי מס, פנסיה, משכנתא ועוד. ללא עלות, ללא התחייבות.

💬 דברו איתנו בוואטסאפ
בדיקה ראשונית ללא עלות וללא התחייבות
לשיחת ייעוץ חייגו

053-4869086

הצהרת הון

הצהרת הון היא דרישה רשמית של רשות המסים המיועדת לבעלי עסקים, שכירים עצמאיים ולעיתים גם לאנשים פרטיים. מטרתה היא לעזור לרשויות המס לעקוב אחר ההכנסות והנכסים של הנישום, ולוודא התאמה בין הדיווחים התקופתיים, הדוחות שנתיים לבין ההכנסות בפועל.

במסגרת ההצהרה, הנישום ממלא טופס הצהרת הון, שבו עליו לפרט את כל הנכסים, ההתחייבויות, החסכונות וההשקעות שברשותו ובבעלות בני משפחתו הגרים עמו — כולל הצהרת הון תכולת בית ופירוט מלא של תכולת הבית.

יובלים, חברה מובילה בתחום השירותים הפיננסיים, מספקת ליווי מקצועי בכל תהליך הגשת הצהרת הון — מבוסס על הנהלת חשבונות מסודרת — החל מהכנת הטופס ועד הגשתו לרשויות המס בצורה מסודרת ומדויקת.

איור תלת ממדי של מסמך תשלום סגול עם תרשים פאי ומטבעות זהב – אייקון קבלה לעסקה מקוונת

מהי הצהרת הון

הצהרת הון היא מסמך רשמי שבו יש לפרט את כל הנכסים וההתחייבויות של העוסק ומשפחתו.
עוסק פטור/מורשה מקבל בדרך כלל דרישה ראשונה להצהרת הון כשנה או שנתיים לאחר פתיחת התיק ברשות המסים, ולאחר מכן אחת לכמה שנים.

עוסק פטור, למרות הפטור שלו ממע"מ, מחויב לעמוד בדרישות מסוימות מול רשות המסים, ואחת מהן היא הצהרת הון. מדובר בדרישה שנועדה לספק תמונת מצב מלאה על הנכסים וההתחייבויות של העוסק, כדי לוודא שההכנסות המדווחות תואמות את צמיחת ההון בפועל.

יובלים, חברה מובילה בשירותים פיננסיים, מתמחה בליווי עוסקים פטורים במילוי והגשת טופס הצהרת הון, תוך מתן דגש על דיוק, שקיפות ומקצועיות.

מה כוללת הצהרת הון?

בעת מילוי טופס הצהרת הון, יש לציין:

נכסים אישיים

  • דירות
  • כלי רכב
  • חשבונות בנק
  • קרנות השתלמות
  • פנסיה ועוד.

התחייבויות

  • הלוואות
  • משכנתאות
  • חובות וכדומה.

השקעות

  • מניות
  • אג"ח
  • קרנות נאמנות ועוד

הכנסות נוספות

  • דיבידנדים
  • השכרת נכסים וכדומה

הצהרה זו נדרשת על פי רוב במועדים קבועים, ולעיתים גם כתנאי לפתיחת תיק ברשות המסים או במעבר לסטטוס עצמאי.

למה נדרשת הצהרת הון?

מעקב אחר צמיחת ההון

רשות המסים משווה בין ההצהרות השונות לאורך השנים כדי לבדוק האם חל שינוי שאינו מתועד בדיווחים השוטפים

זיהוי פערים

אם מתגלים פערים בין ההכנסות שדווחו לבין הגידול בהון, ייתכן שהרשות תדרוש הבהרות או פתיחה בבדיקה

שקיפות

ההצהרה מספקת תמונת מצב מלאה ואמינה של מצבכם הכלכלי

איך מתבצע תהליך הגשת הצהרת הון?

שלב 1

איסוף נתונים ומסמכים

יש לאסוף את כל המסמכים הרלוונטיים: דפי בנק, פירוט השקעות, רישום נכסים, מסמכי משכנתא, קבלות על רכישות גדולות ועוד.

שלב 2

מילוי הטופס

ממלאים את טופס הצהרת הון, שבו נכללים כל הנכסים, ההתחייבויות וההכנסות שלכם

שלב 3

הגשת ההצהרה

לאחר הכנת הטופס בצורה מסודרת, מגישים אותו לרשות המסים במועד שנקבע.

שלב 4

אישור להצהרת הון

לאחר בדיקת הטופס והמסמכים, רשות המסים שולחת אישור להצהרת הון במידה וההצהרה מאושרת ללא בעיות.

למה לבחור ביובלים?

מומחיות

ניסיון רב בעבודה מול רשות המסים במילוי והגשת הצהרת הון

ליווי אישי

נוודא שכל המידע רלוונטי ומסודר, כך שתהליך הבדיקה יעבור בקלות

דיוק ושקיפות

צוות מקצועי שמלווה אתכם לאורך כל התהליך, כולל מענה לשאלות וטיפול בבעיות במידת הצורך

שאלות ותשובות בנושא הצהרת הון

האם כל עצמאי חייב להגיש הצהרת הון?

החובה להגיש הצהרת הון חלה על עוסק פטור ועל עוסק מורשה. לעומת זאת, מי שמוגדר כעוסק זעיר נהנה מפטור מחובה זו כחלק מרפורמת עוסק זעיר לפישוט הביורוקרטיה.

הטופס מאפשר לרשות המסים לעקוב אחר השינויים במצב הכלכלי של הנישום, כדי לוודא התאמה בין ההכנסות המדווחות לבין צמיחת ההון בפועל.

אי הגשה בזמן עלולה לגרום לקנסות, ריביות ואף להטלת סנקציות מצד רשות המסים.

במקרים מסוימים ניתן לערער או לבקש ביטול הצהרת הון, אך הדבר מחייב ייעוץ מקצועי.

 הזמן משתנה בהתאם לעומס ברשות המסים, אך עם מסמכים מסודרים, התהליך יכול להסתיים תוך מספר שבועות.

אלון דהן - רואה חשבון בכיר, צוות יובלים פיננסים

רו"ח אלון דהן מנהל מחלקת הנהלת חשבונות

"במהלך השנים שאני מלווה בעלי עסקים בישראל, ראיתי שוב ושוב את אותה תמונה: יזמים מוכשרים שמקימים עסקים מצוינים, עובדים שעות ארוכות ונותנים את כל כולם ללקוחות שלהם, אבל מאבדים שליטה ברגע שמדובר במספרים. ערימות של חשבוניות, קבלות שנשכחות בכיס של המעיל, דיווחים שמוגשים ברגע האחרון מתוך לחץ, וקנסות מיותרים שאוכלים את הרווח שעבדו עליו כל כך קשה. הם לא צריכים את זה, ואף אחד לא צריך.

הקמתי את מחלקת הנהלת החשבונות שלנו מתוך אמונה אחת פשוטה: לבעל עסק מגיע שקט נפשי. הוא צריך להתעסק במה שהוא הכי טוב בו, להצמיח את העסק שלו, ולא לבזבז ערבים שלמים על מיון מסמכים או על ניסיון להבין מה רשות המסים רוצה ממנו החודש. אנחנו עובדים בשיטה דיגיטלית מתקדמת שמאפשרת לכם לראות את העסק שלכם בזמן אמת, להעלות מסמך תוך שניות מהטלפון, ולסמוך על כך שכל דיווח יוגש בזמן ובדייקנות מלאה.

הצוות שלי מורכב ממנהלי חשבונות מנוסים, רואי חשבון וחשבי שכר שעובדים יחד כיחידה אחת מתואמת. אנחנו לא רק רושמים מספרים, אנחנו שותפים אמיתיים לדרך, מתריעים מראש לפני כל דדליין, ממליצים על מהלכי תכנון מס שחוסכים לכם כסף אמיתי, ועומדים לרשותכם בכל שאלה. בסופו של יום, המטרה שלנו היא שתרגישו שיש לכם משרד רואי חשבון שעובד בשבילכם, לא משרד שאתם עובדים בשבילו."

צרו קשר עם יובלים לקבלת ליווי מקצועי

קיבלתם דרישה למלא הצהרת הון ואתם רוצים לבצע את התהליך בצורה מקצועית וללא טעויות, פנו אלינו עוד היום. אנו מספקים גם שירותי ביקורת דוחות כספיים מקצועיים. יובלים – המומחים שלכם בהגשת הצהרת הון ובניהול פיננסי מדויק.

יובלים אנו משתמשים בעוגיות כדי להבטיח את תפקוד האתר ולשפר את חוויית המשתמש. אפשר לבחור אילו סוגי עוגיות להפעיל.
בחירת עוגיות