משיכת כספי פיצויים

משיכת כספי פיצויים היא זכות בסיסית של עובדים לאחר סיום עבודה, בין אם בעקבות פיטורים, התפטרות או הגעה לגיל פרישה. כספים אלו מיועדים לשמש כרשת ביטחון כלכלית בתקופות של שינוי תעסוקתי או למטרות אחרות שהעובד בוחר.
עם זאת, תהליך משיכת הפיצויים עשוי להיות מורכב, ולכן חשוב להבין את הנהלים, הזכויות והשלבים הכרוכים בו.

יובלים, חברה מובילה בתחום השירותים הפיננסיים, מתמחה בליווי אישי ומקצועי בתהליכי משיכת כספי פיצויים, ומבטיחה שהלקוחות שלנו יקבלו את המגיע להם בצורה מהירה ויעילה.

מהם כספי פיצויים?

כספי הפיצויים הם כספים שהמעביד מפריש לקרן הפיצויים עבור העובד במהלך תקופת העסקתו. במקרה של סיום עבודה, לעובד יש זכות למשוך את הסכום שנצבר עבורו, בהתאם לחוקי העבודה ולתקנות מס הכנסה.

מתי ניתן לבצע משיכת כספי פיצויים?

פיטורים או התפטרות

בעת סיום העסקה, בין אם ביוזמת המעביד או ביוזמת העובד, ניתן למשוך את הכספים.

הגעה לגיל פרישה

עובדים שיצאו לפנסיה זכאים למשוך את כספי הפיצויים שנצברו עבורם לאורך השנים.

סיבות מיוחדות

במקרים מסוימים, ניתן למשוך את הכספים גם במהלך תקופת העבודה, בכפוף לאישור המעביד ולתקנות מס הכנסה.

איך מתבצע תהליך הצהרת הון לעוסק פטור?

שלב 1

קבלת טופס שחרור

המעביד ממלא טופס שחרור כספי פיצויים המאפשר לעובד למשוך את הכספים שנצברו עבורו בקופת הפיצויים או בקרן הפנסיה.

 

שלב 2

הגשת בקשה לקרן הפיצויים

יש להגיש את הטופס לקרן הפיצויים או לקרן הפנסיה, בצירוף מסמכים מזהים כמו תעודת זהות ותלושי שכר.

 

שלב 3

קבלת אישור מס הכנסה

למשיכת פיצויים פטורה ממס, יש להגיש בקשה לשחרור כספי פיצויים מס הכנסה. במקרים מסוימים, ייתכן שיהיה צורך לשלם מס על חלק מהסכום.

שלב 4

קבלת הכספים

לאחר אישור הבקשה, הכספים מועברים ישירות לחשבון הבנק של העובד.

 

האם כספי הפיצויים חייבים במס?

תשובה לשאלה זו תלויה בכמה גורמים:

גובה הפיצויים

קיים פטור מסוים עד לסכום מקסימלי שנקבע על פי חוק.

משך ההעסקה

פטור ממס ניתן בהתאם למספר שנות העבודה.

שימוש בכספים

אם הכספים מועברים לקרן פנסיה, הם פטורים ממס.

למה לבחור ביובלים?

מומחיות

ניסיון רב בתהליכי משיכת פיצויים ושחרור הכספים מול כל הגורמים הרלוונטיים.

שירות אישי

ליווי מקצועי ואישי לאורך כל התהליך, תוך דגש על מיקסום הזכויות שלכם.

חיסכון בזמן ובמאמץ

אנו נדאג לטפל בכל ההיבטים הבירוקרטיים מול קרנות הפנסיה ומס הכנסה.

שאלות ותשובות על הצהרת הון לעוסק פטור

האם אני חייב למשוך את כספי הפיצויים לאחר סיום עבודה?

לא. ניתן להשאיר את הכספים בקופת הפיצויים או להעבירם לקרן פנסיה, כך שלא תחויבו במס ותשמרו עליהם לעתיד.

עד סכום מסוים, כספי הפיצויים פטורים ממס. מעל לסכום זה, תצטרכו לשלם מס על החלק העודף.

ניתן להגיש תביעה למשרד העבודה ולדרוש את שחרור הכספים בעזרת ליווי משפטי.

במקרים מסוימים, ניתן למשוך את הכספים במהלך תקופת העבודה, אך נדרש אישור המעביד ועמידה בדרישות מס הכנסה.

צוות המשרד

רז טנדלר

Raz Tendler
מנהל חשבונות

דניאלה יעקב

Daniella Yaakov
שירות לקוחות

צרו קשר עם יובלים עוד היום

אם אתם מעוניינים לבצע משיכת כספי פיצויים או זקוקים לייעוץ מקצועי בנוגע לשחרור כספי פיצויים, פנו אלינו.
יובלים תלווה אתכם לאורך כל התהליך ותבטיח שתקבלו את כל הזכויות המגיעות לכם.

יובלים – המומחים שלכם למשיכת פיצויים ותהליכים פיננסיים.