איתור כספי פיצויים

איתור כספי פיצויים הוא תהליך שמאפשר לכם לבדוק האם קיימים כספים שנצברו עבורכם על ידי מעסיקים קודמים, אך לא נמשכו מסיבות שונות. כספים אלו יכולים להצטבר בקופות גמל, קרנות פנסיה או פוליסות ביטוח, ולעיתים גם בחשבונות רדומים שלא הייתם מודעים לקיומם.

יובלים, חברה מובילה בתחום השירותים הפיננסיים, מתמחה בתהליך איתור כספי פיצויים, ומספקת שירות אישי ומקצועי שיעזור לכם לגלות את הכספים האבודים ולהחזירם לחשבון הבנק שלכם.

מהם כספי פיצויים ולמה הם נשארים "אבודים"?

כספי פיצויים הם כספים שמעסיק מפריש לקרן פיצויים או לקרן פנסיה במהלך תקופת העבודה, ונועדו לשמש כרשת ביטחון כלכלית במקרה של פיטורים או עזיבת עבודה.
כספים אלו יכולים להישאר בלתי ממומשים מסיבות שונות:

  • שינויים במקום עבודה והיעדר מעקב אחרי הקרנות.
  • חוסר ידיעה על קיומם של חשבונות פיצויים מרובים.
  • מעסיקים שלא עדכנו את העובד על ההפרשות או המיקום שלהן.

למה חשוב לבצע איתור כספי פיצויים?

מימוש זכויות פיננסיות

כספי פיצויים הם כספים שלכם. זוהי זכות בסיסית לוודא שאתם מנצלים אותם.

רווחים נוספים

כספי הפיצויים עשויים לצבור ריבית או תשואה לאורך השנים, כך שסכומם עשוי להיות גבוה יותר מהמצופה.

 

תכנון פיננסי עתידי

איתור הכספים מאפשר לכם לכלול אותם בתוכניות חיסכון, השקעות או פתרונות אחרים לצרכים האישיים שלכם.

איך מתבצע תהליך הצהרת הון לעוסק פטור?

שלב 1

איסוף מידע ראשוני

נשתמש בפרטים האישיים שלכם, כמו תעודת זהות ושמות מעסיקים קודמים, כדי להתחיל את החיפוש.

שלב 2

בדיקת מערכות ואיתור

באמצעות מערכות מתקדמות, כמו המסלקה הפנסיונית או גופים רלוונטיים אחרים, נאתר את הקרנות והחשבונות שבהם נמצאים כספי הפיצויים שלכם.

שלב 3

פנייה לגופים הפיננסיים

ניצור קשר עם קרנות הפיצויים, קרנות הפנסיה או חברות הביטוח כדי לוודא את הבעלות על הכספים ולהשלים את תהליך השחרור.

שלב 4

קבלת הכספים

בסיום התהליך, הכספים יועברו ישירות לחשבון הבנק שלכם.

למה לבחור ביובלים לאיתור כספי פיצויים?

מומחיות

ניסיון רב באיתור כספי פיצויים והחזרתם ללקוחותינו.

שירות אישי ומותאם

אנו מלווים אתכם לאורך כל התהליך ודואגים להסביר כל שלב.

יעילות ומהירות

בזכות הכלים והמומחיות שלנו, נוכל לקצר את זמן ההמתנה עד לקבלת הכספים.

שאלות ותשובות על הצהרת הון לעוסק פטור

איך אני יודע אם יש לי כספי פיצויים אבודים?

ניתן לבדוק באמצעות מערכות כמו המסלקה הפנסיונית או לפנות למומחים ב"יובלים", שיבצעו את החיפוש בצורה מקיפה ויסודית.

כן, אך יש לוודא שהקרן אינה משמשת למטרות פנסיוניות בלבד, ושלא חלים על הכספים תנאים מיוחדים.

משך הזמן תלוי בזמינות המידע, אך בדרך כלל התהליך נמשך בין מספר שבועות לכמה חודשים.

כספי פיצויים עשויים להיות פטורים ממס עד תקרה מסוימת שנקבעת על פי חוק. כספים מעבר לתקרה זו עשויים להיות מחויבים במס.

צרו קשר עם יובלים עוד היום

אם אתם חושבים שיש לכם כספי פיצויים שלא מומשו, פנו ליובלים. אנו נסייע לכם בתהליך איתור כספי פיצויים בצורה מקצועית ויעילה, ונעזור לכם לממש את כל הזכויות המגיעות לכם.

יובלים – המומחים שלכם באיתור כספים ושירותים פיננסיים.

צוות המשרד

רז טנדלר

Raz Tendler
מנהל חשבונות

דניאלה יעקב

Daniella Yaakov
שירות לקוחות